imtoken 官网|买卖虚拟币赚差价犯法吗

作者： imtoken 官网

2024-03-12 19:41:09

肖飒团队 | 注意：OTC行为、买卖虚拟货币赚差价可能构成犯罪_腾讯新闻

肖飒团队 | 注意：OTC行为、买卖虚拟货币赚差价可能构成犯罪

2023年12月27日，最高人民检察院、国家外汇管理局外发了《关于印发惩治涉外汇违法犯罪典型案例的通知》（下称“《通知》”），指出要强化行刑衔接，依法打击非法跨境金融活动。值得一提的是，在这一批典型案例中，前两个案例都提到了虚拟货币，且均涉及非法买卖外汇，因此，不少币圈老友们都来咨询虚拟货币OTC行为的相关问题。飒姐团队今日文章便对这两个案例进行简要分析，以解各位老友的心中困惑。

案例分析：以虚拟货币为媒介进行外汇买卖的行为定性

在赵某等人非法经营案中，犯罪团伙首先在阿联酋迪拜收进迪拉姆现金，同时将相应人民币转入对方指定的国内人民币账户，后用迪拉姆在当地购入USDT，再将购入的USDT通过国内的团伙即时非法出售，重新取得人民币，从而形成国内外资金的循环融通，并依靠汇率差获取收益。

对此，《通知》明确指出，“以虚拟货币为媒介，实现人民币与外汇兑换的行为，构成非法经营罪”。该案中，行为人主要是借由“外汇—虚拟货币—人民币”的兑换路径实现外汇和人民币的价值转换，该种行为当然属于一种变相买卖外汇的行为，因而涉嫌非法经营罪。

但应当指出的是，尽管此处涉及虚拟货币，但实际上，虚拟货币仅仅只是实现买卖外汇目的的一种工具，行为人完全可以用其他具有交换价值的物品替代虚拟货币参与兑换，如行为人可以使用白酒作为媒介，构成“外汇—白酒—人民币”的兑换路径实现外汇和人民币的价值转换。而之所以选择虚拟货币，仅仅只是因为其隐蔽性，能够较为容易绕开监管。

因此，在本案中，虽然涉及虚拟货币，但是实际上与以往的变相买卖外汇案件类似，仅仅只是使用了虚拟货币这一特殊标的。

案例分析：明知他人非法买卖外汇，提供虚拟货币作为媒介以进行帮助的行为定性

在郭某钊等人非法经营、帮助信息网络犯罪活动案中，陈某国（另案处理）、郭某钊等人搭建网站，以虚拟货币泰达币为媒介，为客户提供外币与人民币的汇兑服务。换汇客户下单后需向网站指定的境外账户支付外币，犯罪团伙利用该笔外币购买USDT，然后由范某通过非法渠道卖出获得人民币，并最终支付给客户，从中赚取利益。其中，有不少行为人提供虚拟货币交易平台账户、境内银行账户给范某用于进行虚拟货币的接受和人民币的兑换。最终法院认定郭某钊、范某等人构成非法经营罪，仅提供账户的行为人构成帮信罪。

对此，《通知》指出“明知他人非法买卖外汇，以兑换虚拟货币为媒介提供帮助的，属于非法经营罪的共犯。”本案与赵某等人非法经营案类似，均是将虚拟货币作为媒介参与外汇与人民币的兑换，从而达到变相买卖外汇的效果，因此，就本部分而言两者并没有区别。

值得注意的是，在本案中，部分行为人提供了虚拟货币交易平台账户以及境内银行账户，此种行为显然属于对于非法买卖外汇行为的帮助行为，且根据《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二）》的规定属于帮助信息网络犯罪活动罪中的帮助行为。

至于最终构成何种犯罪，则取决于行为人主观上的认识程度。如果行为人明知他人非法买卖外汇仍然进行提供，那么相关行为应当构成非法经营罪的共犯；如果行为人对所帮助犯罪行为只是概括认识，并没有具体认识到帮助非法买卖外汇犯罪，那么相关行为仅构成帮助信息网络犯罪活动罪；如果行为人甚至没有认识到所帮助的行为属于犯罪行为，那么相关行为则可能不涉嫌犯罪。

本案中，由于相关证据仅能证明行为人对所帮助犯罪行为只是概括认识，因此，只能构成帮助信息网络犯罪活动罪。

进一步讨论：个人OTC行为的定性

显然，前述两个案例虽然涉及虚拟货币，但并没有直接涉及个人虚拟货币OTC行为的定性。对于此类OTC行为，可能涉嫌的犯罪仍然是非法经营罪。而无论是从支付结算业务的路径认定该行为涉嫌非法经营罪，还是从非法买卖外汇的路径认定该行为涉嫌非法经营罪，一个关键要点在于，该等OTC行为应当被解释为一种经营行为。

而根据《反不正当竞争法》第二条第三款对经营者的规定出发，所谓的经营行为，应当是指从事商品生产、经营或者提供服务的行为。因此，构成经营行为需要有两个要件：其一，行为的内容是提供商品或服务；其二，行为的目的是为了营利。所谓营利，即“谋求利润”，特指通过经营赚取利润的整个过程。而对于经营而言，其含有筹划、谋划、计划、规划、组织、治理、管理等含义，本身意味着一种业务行为。

因此，认定OTC行为构成非法经营罪的关键，在于该种行为必须是一种以营利为目的的业务行为。

以非法买卖外汇路径为例，这种营利目的要求行为人通过买进卖出外汇赚取差价牟利。如戴某权非法经营罪案（案号：（2017）粤01刑初49号）中，法院指出，“被告人戴某权通过私人交易形式将约1800万元的港币兑换成人民币，从当时汇率来看，其以港币兑换人民币并未牟利，且兑换后绝大部分款项存于个人账户，符合其供述兑换目的系自用。被告人戴某权作为资金所有者，并非从事非法买卖外汇的经营者，只是将自有港币资金通过私人黑市交易形式兑换成人民币，而非通过非法买进卖出外汇赚取差价牟利，其行为不具有以营利为目的的市场交易性，并非经营行为，故被告人戴某权的行为不构成非法经营罪。被告人及辩护人提出被告人不构成非法经营罪的意见，本院予以采纳。”

显然，大多数OTC行为均不具备这样的营利目的，行为人往往并不依赖通过虚拟货币OTC赚取差价牟利，因而不会构成非法经营罪。

但是，尽管如此，这并不意味着OTC行为便不属于违法行为。一方面，如前所述，如果行为人在进行OTC时明知对方在进行犯罪活动，那么可能涉嫌构成帮信罪或者相关罪名的共犯。另一方面，相关行为仍然可能违反行政法规或者其他法律的规定，如前述通过虚拟货币OTC买卖外汇的行为，即便行为人不以营利为目的，仍然涉嫌违反《治安管理处罚法》，从而面临相应的行政处罚。

写在最后

刑事底线固然需要坚守，违法风险也仍然需要谨慎对待，因此，个人虚拟货币OTC行为虽然大概率不构成刑事犯罪，但是仍然有较大的行政违法风险，相关行为在民法上也可能获得负面评价。

以上就是今天的分享，感恩读者！

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参与虚拟货币买卖，会涉及哪些犯罪？风险提示_腾讯新闻

参与虚拟货币买卖，会涉及哪些犯罪？风险提示

网络上很多朋友询问我关于虚拟货币买卖的相关问题，问得最多的就是买卖虚拟货币是否属于违法或者犯罪行为？有人觉得只是自己炒一下而已，亏了也是自己的钱，这样是否会违法呢？本文通过案例向大家介绍一下，买卖虚拟货币的相关法律问题。

咨询笔者的朋友玩各种币，例如比特币（BTC）、泰达币（USDT）、币安币（BNB），本文统一称为虚拟货币。

买卖虚拟货币是否违法？

在2021年9月15日，国家多个部委联合发布了《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（简称“2021通知”），我们主要关注一下以下4点：

1、虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位。

2、虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。

3、境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动。

4、参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。

第2点明确，相关业务包括虚拟货币兑换（法定货币与虚拟货币、虚拟货币之间的兑换）、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务等等。可见，即便是个人进行虚拟货币兑换，仍然会被认定为非法金融活动。

涉及哪些罪名？

如果个人仅仅是买卖虚拟货币并不会涉及犯罪问题，但是，很多人会利用虚拟货币进行一些犯罪活动，例如诈骗、洗钱等。

案件一，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，案号：（2021）鲁17刑终442号，一审判决认定，被告使用不同银行卡接收上游犯罪所得，然后在虚拟货币平台上购买USDT币，再将USDT币转给上游犯罪人员，该行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被告辩护人提出，被告“并不明知也不能推定其明知购买虚拟货币的资金系电信网络诈骗犯罪所得及其产生的收益”，不应构成犯罪，该辩护意见没有得到法院采纳。

案例二，构成帮助信息网络犯罪活动罪，案号：（2021）浙0206刑初727号。被告帮助案外人注册虚拟账户，上游信息网络犯罪团伙将钱款打入虚拟货币账户，然后再购买虚拟货币，法院认为，被告明知他人利用信息网络实施犯罪，仍然为其提供支付结算帮助，构成帮信罪。

案例三，构成洗钱罪，案号：（2019）沪0115刑初4419号，案外人进行金融诈骗犯罪，被告为其提供资金账户，将财产转换为了虚拟货币，法院认定被告构成洗钱罪，判处被告有期徒刑二年。

罪名介绍

前面所讲述的三个罪名，分别是帮信罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪和洗钱罪，我们可以看到，他们的行为都有类似，在这里简单介绍一个这三个罪名。

掩饰、隐瞒犯罪所得罪：是指明知犯罪所得及其产生的收益，而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的行为。一般简称为“赃物罪”。例如，张三盗窃后将赃物放到李四处售卖，李四明知是赃物仍然进行销售，则构成本罪。

帮信罪：指自然人或者单位明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助。最常见的莫过于出借银行卡给别人“走流水”，很多电信诈骗案件中，相当多的司法机关推定“出借人”明知他人实施了电信诈骗行为，直接根据银行流水定罪处罚。

洗钱罪：是指为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，提供资金账户，将财产转换为现金、金融票据、有价证券，通过转账或者其他支付结算方式转移资金，跨境转移资产的行为。笔者认为，可以将洗钱罪理解为一个特殊的“掩饰、隐瞒犯罪所得罪”。

风险提示

个人炒下币并不触犯刑法，但是，在交易过程中，一定要注意上下游的资金是否存在问题，如果实在想投资，还是建议使用自有资金。

笔者再介绍一个案例给大家，希望能帮助到币圈的朋友。张三向李四借款1000万元，双方就借款事项签订借款协议，在签订协议后，李四向张三转了相应数量的“以太坊”（ETH）。张三没有如期偿还借款，李四将张三起诉到法院，在案件审理过程中，被告张三提出以下意见：1、原告未能举证张三收到款项，双方不存在借贷关系；2、即便被告收到以太坊，但也无法证明价值1000万元。法院审理认为，原告主张其通过以太币支付了民间借贷合同中的借款标的，该行为违反现有的监管规则，扰乱金融秩序，民间借贷的民事行为无效。

别以为该案是笔者杜撰的，案号：（2020）闽0203民初21651号，币圈的朋友，如果借钱给别人，还是建议使用合法的货币。

如有错别字还望见谅。转载请注明作者（杨恩雄律师），否则将追究法律责任。图片来源于网络，侵权联系删除。

买卖usdt等虚拟币被公安机关刑拘后会被判刑吗？ - 知乎

买卖usdt等虚拟币被公安机关刑拘后会被判刑吗？ - 知乎首发于银行卡专栏切换模式写文章登录/注册买卖usdt等虚拟币被公安机关刑拘后会被判刑吗？钱洪亮律师广东美利天律师事务所执业律师近期，因买卖usdt等虚拟币被异地抓捕并刑拘的势头有明显上升趋势，刑拘的罪名主要以帮信罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪为主，非法经营罪、诈骗罪等也偶有出现，虽然在我们代理的案件中，当事人大都能取保候审、化险为夷，但是从近期一些地区公布的判决来看，有罪判决率还是呈明显上升趋势，值得关注。一、因账户多次被冻结、止付且从业时间长而推定明知是赃款而接收，以掩饰隐瞒犯罪所得罪定罪。2022年9、10月份，被告人张某深明知本人的多张银行账户多次被止付、冻结的情况下，仍利用“欧易”APP和“中币”APP等虚拟货币交易平台，进行虚拟QC币和USDT币买、卖交易，并通过线下支付、收款后立即转账或将钱款取现的方式，通过虚拟货币的买进、卖出，以转账或取现的方式转移资金。经查，被告人张某深涉案5张银行卡共计转移资金48.9264万元。获取违法所得1万余元。法院审理认为，被告人张某深辩称其不明知汇入、转移的资金是违法犯罪资金，经查，根据被告人张某深的供述、张某深微信聊天记录、支付宝聊天信息以及银行交易明细等，能够证实被告人张某深辩称其2017年即开始从事虚拟货币交易，应当知晓虚拟货币的正常交易方式，涉案虚拟货币通常通过网络平台流转。被告人张某深明知是犯罪所得的赃款而予以接收，情节严重，其行为均已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。以掩饰隐瞒犯罪所得罪判处有期徒刑三年五个月二、推定明知交易资金可能系电信网络诈骗犯罪所得而以帮信罪判刑的。2022年2月至5月，被告人陈某1在明知自己经营的虚拟货币交易资金来源可能系上游犯罪赃款，且其名下两银行账户已被相关部门冻结的情况下，仍伙同被告人陈某2销售泰达币（USDT），被告人陈某1负责联系泰达币卖家后将信息通过微信发给“李某”（另案处理，未查实），“李某”将“货款”汇入陈某2账户，陈某1与卖家完成交易并将购买的泰达币（USDT）通过火币网汇入“李某”指定账户。另查明，“李某”给二被告人打款的账户均非本人账户，且其中17个账户因涉嫌电信诈骗被立案侦查，涉案金额共计1260113元。被告人陈某1、陈某2通过居间介绍，帮助“李某”完成虚拟货币交易非法获利9000余元，其中被告人陈展非法获利7000余元，被告人陈文超非法获利2000余元。法院经审理认为，被告人陈某1、陈某2目无国法，为谋取非法利益，明知用于购买虚拟货币的资金可能系网络电信诈骗分子犯罪赃款，仍长期为其在资金结算方面提供帮助，情节严重，其行为均已构成帮助信息网络犯罪活动罪。分别判处有期徒十个月、八个月，并处罚金。三、以变相买卖外汇判处非法经营罪2021年11月，陈某做起现金买卖虚拟货币的业务，其向认识的币圈散户收购USDT（泰达币，虚拟货币交易平台的中间币，与美元汇率为1:1）（以下简称：U币），再倒卖给收购方，从中赚取差价。每次交易的牌价由收购方定价，收购方对比1个U币的价钱和其他虚拟币种当天牌价，计算出有赚的牌价。因每次交易都涉及到大量的现金，陈某怕被人抢劫，便雇请李某毅以保镖身份护送与散户交易的现金。2022年2月21日，在广东省中山市民众高速路口，陈某、李某毅再次与收购方在虚拟货币交易平台上进行U币交易，双方按当天人民币与美元的汇率进行现金兑换约81.4万个U币，共计人民币5101770元。法院审理认为，陈某、李某毅利用买卖虚拟货币的形式变相买卖外汇，情节严重，已构成非法经营罪。判处主犯陈某有期徒刑八个月，并处罚金20000元；判处从犯李某毅有期徒刑六个月十天，并处罚金1000元；依法没收赃款5101770元，上缴国库。在近期的司法实践中，被以掩饰隐瞒犯罪所得罪定罪处罚的居多，其次是帮信罪，无论是定何种罪名，前提都是“推定明知”虚拟币交易资金为违法犯罪资金的流转，在多份判决中我们看到，众多被告人均已自己不明知为抗辩理由，但是法院在审理过程中，均是综合多种证据加以判定，抗辩无效，此种推理是否合理暂且不论，虚拟币交易在国内越来越难是真，被冻结的越来越多也是真，如果各位虚拟币交易过程中遇到难题，建议及时咨询专业律师。发布于 2023-05-25 15:13・IP 属地广东虚拟币银行账户冻结刑事犯罪赞同 533 条评论分享喜欢收藏申请转载文章被以下专栏收录银行卡专栏银行卡解冻及涉嫌刑事犯

买卖虚拟币违法吗？会被判刑？ - 知乎

买卖虚拟币违法吗？会被判刑？ - 知乎切换模式写文章登录/注册买卖虚拟币违法吗？会被判刑？匚一匚买卖虚拟货币，比如常见的USDT泰达币，买U卖U，这样的行为违法吗？会被判刑吗？截至目前也就是2023年1月，国家对于买卖虚拟货币最近的一份规定是十部委在2021年发布的924通知，其中有两项很重要的条款。一是在第二条中规定虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，很多人基于这一条觉得买卖虚拟币是不是违法了，但注意这里有一个关键词叫“业务活动”，依照当前的主流观点认为，这个条款只限制了有计划的持续性的商业经营行为，而并没有对偶发的零散的个人交易行为加以限制，也没有限制个人的持有行为。同时只是规定了虚拟币不能作为货币流通，而并不是不能作为商品流通。另一个重要条款是在924通知第四条中规定，任何组织和个人投资虚拟货币及相关衍生品，违背公序良俗的，相关民事法律行为无效。而什么是违背公序良俗呢，之前存在一定的争议，但就在上个月底，最高院发布了第36批指导案例，其中第199号案例中，明确了买卖虚拟币的行为违背社会公共利益，也就是违背公序良俗，结合924通知，相当于最终认定了买卖虚拟货币就是一种违背社会公序良俗的无效民事行为。这个消息一出在币圈引起了很大的轰动，但是需要注意的是即便买卖虚拟币是无效民事行为，行为无效不等于行为违法，比如6岁小孩打赏主播是一个无效法律行为，但并不是一个违法行为，此外是否违法和是否犯罪又是两个不同的概念。总的来说，国家对于虚拟货币的监管愈发严格，但即便在交易行为无效的情况下，并不意味着相关纠纷、包括一些银行卡被冻结的问题，不能通过法律途经解决，也不意味着买卖虚拟币就是犯罪，而是在纠纷处理和刑事辩护上对专业知识提出了更高的要求。发布于 2023-02-01 16:01・IP 属地辽宁虚拟货币比特币 (Bitcoin)法律赞同 212 条评论分享喜欢收藏申请

一文带你看懂互联网金融产品的分类 - 知乎

一文带你看懂互联网金融产品的分类 - 知乎切换模式写文章登录/注册一文带你看懂互联网金融产品的分类知乎用户D2Iy8l作者：互金营销研究所在互联网时代下，传统金融机构和互联网企业利用互联网技术和信息通信技术，实现新型金融业务模式——互联网金融。近几年，互联网金融发展得如火如荼，市场中的互联网金融产品层出不穷。对于刚踏入金融领域的运营小白来说，可能还不太清楚它们的具体分类，下面大家就跟小编一起来了解一下吧。目前我们常见的互联网金融产品可以分为以下几大类：第三方支付类：以支付宝、微信支付为代表；P2P网络借贷类：典型代表有，陆金所、人人贷、宜人贷、拍拍贷等；投资理财类：我们经常使用的余额宝、京东金融等；网络众筹类：可以理解为大众筹资或群众筹资，是指以团购预购的形式，向互联网金融网友募集项目资金的模式。在淘宝和京东电商平台上都有众筹板块；虚拟货币类：指的是所有通过互联网技术直接从原理上改造金融的产品，典型的是比特币。一、第三方支付类第三方支付是指具备一定实力和信誉保障的独立机构，借助计算机通信和信息安全技术提供交易的支持平台，在银行与用户之间建立连接的电子支付模式。近几年第三方支付迅猛发展，已不仅仅局限于最初的互联网支付，而是成为线上线下全面覆盖，应用场景更为丰富的综合支付工具。如今，在我们日常生活的各个领域都能看到第三方支付的身影，人们也越来越习惯于使用第三方支付平台进行支付。艾瑞咨询2017年中国第三方移动支付报告显示：2017年整体移动支付规模突破100万亿元，是毫无争议的世界第一大移动支付市场。其中，支付宝以60.94%的市场份额遥遥领先，微信支付为31.32%。数据直接反映出移动支付市场是的格局，呈现支付宝和微信支付两家独大的局面，用户习惯也已经完全养成，留给其他玩家的空间微乎其微。虽然还有狭窄的细分市场可以抢占流量，但市场格局几乎不存在大幅改变的可能。数据来源：艾瑞咨询研究院支付宝和微信支付依托于强大的用户体量优势，让小公司和小产品无法取得突破性的成果，这也是目前支付类产品被垄断的主要原因。因此，第三方移动支付平台未来的发展方向应集中在以下两个方面。（1）找准自身支付平台的定位，各大支付平台应提高支付安全性，强化其支付功能。同时，充分挖掘大数据的优势，创新商业模式，降低对背后支持平台的依赖，实现独立发展；（2）第三方移动支付平台和商业银行之间合作大于竞争，应加强与商业银行的合作，形成互利共赢的支付产业链条。二、P2P网络借贷P2P网络借贷搭载互联网平台，将传统借贷行业发展到网络上，以收取一定利息为目的，向其他个人提供小额贷款的金融模式。它的本质是一种债权市场，通过第三方互联网平台进行资金借、贷双方的匹配，需要借贷的人群可以通过P2P平台寻找到有出借能力并且愿意基于一定条件出借的人群，帮助贷款人通过和其他贷款人一起分担一笔借款额度来分散风险，也帮助借款人在充分比较的信息中选择有吸引力的利率条件。在整个借贷过程中P2P网络借贷平台扮演的是一个中间人的角色，对借贷双方的信息沟通、资金流动起到牵线搭桥的作用。从2013年起，P2P以其无抵押担保、撮合速度快、借款利率低的特点吸引各种类型的玩家加入，银行、消费金融公司、小贷公司、互联网公司纷纷扎进这片红海市场，各种模式也是层出不穷。这一年业内网贷平台过千家，呈现井喷式发展，打开任意一个APP应用商城搜索借贷APP都可以让你搜到眼花缭乱。伴随P2P网络借贷快速增长，问题不断涌现，平台跑路现象层出不穷。截至2016年年底，能够检测到的P2P借贷平台共4,800家，正常运营仅有1,613家，仅占33.6%的比例，环比下降3.9%。2016年4月互金专项整治活动以来，新上线平台持续减少，问题平台数量维持高位。（数据来源：艾瑞咨询研究院）造成P2P网络借贷平台形势一度混乱的原因是：一方面，国内整体征信体系缺乏有效监管；另一方面，互联网评估借款人的还款能力和还款意愿非常难，还要时刻防止虚假骗贷；再加上互联网对违约和逾期用户的催收更是鞭长莫及。因此，P2P网络借贷要获得良好地发展，就必须具备较强的信息甄别能力，能够对个体商户或小微企业建立起良好的信用评价体系，为有意愿贷款者筛选出具有良好信用的借款者，从而减少P2P网络贷款的信用风险。三、投资理财投资理财主要是指投资者通过合理安排资金，运用诸如：储蓄、债券、基金、股票、保险等投资理财工具对个人、家庭及企业资产进行管理和分配，以达到保值增值目的的行为。随着金融科技的发展，财富管理行业也逐步进入崭新的时代，互联网理财产品应运而生。据了解，如今的理财APP已达上千种，BAT等巨头也各自推出理财软件，阿里的余额宝，腾讯的腾讯财富通，百度旗下的百度理财，甚至还有工商银行手机客户端品牌全新升级"融e行"等。多样化的互联网理财产品进入大众视线，传统理财逐渐被互联网理财替代，互联网理财成为国民理财的主要途径。归其原因：一是因为理财观念渐渐普及大众，大众理财规模也越来越大；二是互联网理财高收益、低风险、方便快捷和高流动性等优点迎合大众理财需求；三是互联网理财体验更佳，信息获取成本大幅下降。正因此，互联网理财自诞生以来一路高歌猛进。2018年国家金融与发展实验室联合腾讯金融科技智库共同发布《互联网理财指数报告》中显示，我国互联网理财指数已经由2013年的100点增长到2017年的695点，四年时间内增长了近6倍。此外，《报告》预计到2018年底互联网理财规模将达到5.36万亿，到2020年或将达到15.5万亿，在居民理财渠道中占据重要地位。虽然互联网理财发展迅猛，但风险切不可轻视。由于互联网理财市场门槛低，用户的整体素质参差不齐，市场监管体系还不完善，跑路、倒闭等违法违规事件时常爆发，导致行业争议不断。所以投资者进行理财时应选择正规、有银行存管、运营稳健的平台，在自身风险承受范围内追求合理的收益。不过，为促进互联网金融行业健康发展，近几年，国家政府开始大力整顿，推动互联网金融合规合法发展。可以预见，强监管将带来的明显挤出效应，很多不合规平台会被清除，使行业收益率回归合理水平，互联网理财行业将进一步规范化发展，前景仍可期。四、网络众筹众筹，也可称做大众筹资，是指在互联网上利用团购或预购的方式，募集项目筹措资金的模式。利用互联网传播途径，小企业或个人可通过众筹的方式面对公众，展示创意，争取大家的支持，获得资金援助。相对于传统的融资方式，众筹更为开放，能否获得资金也不再是由项目的商业价值作为唯一标准。使得任何有想法有创意的人都能可以通过众筹方式获得项目启动的第一笔资金，为更多创业者提供无限可能。自2013年以来，以创投圈、天使汇为代表的一批针对种子期、天使期的创业服务平台，以一种“众投”的模式进入的人们的视野，并很好的承接了对众筹本意的理解。但是与热闹的P2P相对，众筹行业遇冷似乎才是近年来业内外的共识。这主要是由于国内对公开募资的规定不明确，容易踩到非法集资的红线；以及众筹项目优劣评判困难、回报率的不确定性等原因。导致投资者的投资意愿较低，涉及金额也相对较小，无法形成一定的客户规模。据众筹家人创咨询统计，截至2018年6月底，全国共上线过众筹平台854家，仍然正常运营的仅剩251家；2018上半年共有48935个众筹项目，其中成功项目有40274个，占比82.30%，成功项目实际融资额达137.11亿元。（数据来源：众筹家）从平台数量上来看，高速成长的互联网环境并没有提升众筹行业的整体规模。反而经历了从高速增长到极速降落的过程，呈现出一窝蜂的兴起，而又一大片的倒下的局面。侧面反映出众筹在野蛮生长后的冷静思考，应该避免盲目扩张，运营要转向精细化，要体现出自身的差异化，凸显出自身的垂直化特征。从项目数量和融资额上看，众筹行业整体态势乐观，但报告也指出，其增长主要来源于物权型众筹和权益型众筹。五、虚拟货币作为虚拟货币的载体，在互联网存在后，虚拟货币也应运而生。虚拟货币区别于真实货币的最大特征是在虚拟网络中流通，同时又具有自身特定的货币价值，这样的特征使得虚拟货币的价值局限在网络系统，而不能等同于实际货币在现实社会中广泛流通使用。从某种意义上来说虚拟货币比以往任何的互联网金融形式都更具有颠覆性。我国的虚拟货币相对于国外，发展较晚，时间也比较短，但发展相当迅速，种类繁多，五花八门。第一类是大家熟悉的游戏币；第二类是门户网站或者即时通讯工具服务商发行的专用货币；第三类互联网上的虚拟货币，如比特币、莱特币等。随着“互联网+”与生产、消费等领域的融合逐步加深，使得虚拟货币的流通范围进一步扩大，加强了虚拟货币的一般等价物的货币特性，虚拟货币的货币职能逐步完善；同时，由于虚拟货币发行、流通成本微小，发行商与消费者使用虚拟货币的意愿加强，这些都使得虚拟货币规模不断增加。据统计，我国每年的虚拟货币规模已经达到了几十亿元的级别，并且仍以每年15%-20%的速度增长。在“互联网+”背景下，虚拟货币必将迎来更加迅猛的发展，虚拟货币的应用范围会越来越广阔，给整个社会带来方方面面不可忽视的影响。但在此过程中，安全问题也如影随形，虚拟货币被盗的事件屡屡发生。这就需要我们掌握尽可能的避免灾害的知识和技能，同时，国家也应加强对网络虚拟货币的规范和监管，形成更成熟和完善的体系，保证其长久稳定发展。如此，我们才能成为互联网金融时代的受益者。除此之外，互联网金融产品还包括基金、保险、证券等等。本文只是对互联网金融的个别业务进行大致解析，若有不对的地方，还请大家不吝批评指正！本文由@互金营销研究所原创发布于活动盒子运营社。未经许可，禁止转载发布于 2019-02-21 14:09互联网金融赞同 342 条评论分享喜欢收藏申请

买卖usdt等虚拟币被公安机关刑拘后会被判刑吗？ - 知乎

买卖虚拟币违法吗？会被判刑？ - 知乎

炒币到底合不合法？ - 知乎

炒币到底合不合法？ - 知乎首页知乎知学堂发现等你来答切换模式登录/注册比特币 (Bitcoin)区块链(Blockchain)欧意炒币到底合不合法？[图片]显示全部关注者27被浏览104,674关注问题写回答邀请回答好问题1 条评论分享21 个回答默认排序区块链二本关注炒币不违法，发币违法......问这问题，一看就没入门。。。先入门再说新人进入币圈，需要注意十大点：1.卸载一切互联网APP，行情软件、媒体软件2.取关一切KOL,行情分析，退掉所有群3.买3-5本经济学、区块链、货币学、金融学的书，入门用4.熟悉基本操作，远离短线合约、私募公募5.提高场外挣钱能力，火力全开，只屯币6.项目方，交易所，大佬谁都别信7.建仓3层后，逢低加仓，逐渐拉低成本，牛市后，4-3-2-1比例慢慢出仓8.读《币圈入门实战手册》9.好好上班，不断挣钱，不断学习币圈知识10.把本哥所有资料看完个人投资而言，币圈出入金有一定法律风险，如何安全出入金？没办法，币圈骗子多如毛，U商骗子最特酿多，我们群已经有无数人被骗过了U商是违法的，详情如下：防范非法集资宣传月 | 对虚拟货币交易炒作相关非法金融活动说“不”那么如何安全出入金？今天本哥彻底跟你讲讲冻卡出金问题123.....收藏关注起来，找个无人角落，认真看币圈骗子很多，尤其涉及出金，里面套路更是十八弯，搞得你神魂颠倒，谁都不敢信。OTC商家给你卖迷魂药，说他的渠道绝不冻卡，结果第二天接到叔叔电话卖万事达卡的跟你下鹤顶红，跟你说他的卡才安全，发现被收了智商税更有诈骗犯亮出绝招，跟你说咱们走现下，这不妥妥洗黑钱，一抓一个准唉，出金太难了，咋办啊？我们慢慢看一、币圈冻卡什么原因？很多新人听信那对骗子跟你说，冻卡是针对币圈资金......，这你也信？可以上网搜索下为何冻卡？如果不会上网，那可以花点钱，请银行前台吃个饭，保证她给你讲讲透透的......好了，今天咱也不用你请本哥吃饭，我跟你讲讲为何冻卡如图，在2022年国家开启“断卡行动”防止诈骗，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议决定在全国范围内开展“断卡”行动理解？也就是说冻卡针对的不是币圈，而是诈骗，洗钱，很显然，币圈这种点对点转账的变现模式，银行肯定不知道你转这笔钱就是币圈套现，这是常识.......那么为何冻卡呢？1.银行内部风控：由于你的卡很久没用、流水异常等触发银行风控系统，导致的银行冻卡，这种情况，一般会自动解冻；或者会有工作人员联系你，说明情况即可，就说炒币资金，没事。2.司法机关冻结：这种情况，一般是遇到了黑钱，没办法，只能配合叔叔调查，当然，钱一般也没了。出入金一定要保护好隐私，别问为什么......你懂的二、币圈冻卡如何解决？1.银行冻卡：说明原因，要求其解冻即可，如果要你去柜台，那去交易所开好流水证明再去2.司法冻结：钱没了，配合调查即可。网上说有解冻的，别信，大概率是骗子三、币圈如何安全出金资金少于100w，交易所直接otc即可，一般问题不大，注意以下几点：1.找pro商家1.白天出金3.分批出金4，找常用的卡资金大于100w，如下：1.先去国外（日本、美国、韩国等）比特币合法的国家2.到当地开个大额银行卡3.注册当地合规交易所（有的不允许国内用户注册）4.卖币，提现到银行卡5.换汇，转回来可就是别选择交易所otc（当然如果不行的话，可以直接用busd兑换美刀，再换汇回来）编辑于 2023-09-22 10:10赞同 15添加评论分享收藏喜欢收起币圈二本关注谁跟你说违法的，拉黑谁。。。毛线不懂，比特币是啥都不知道玩意，怼上来？国内玩币，究竟是怎么一回事？炒币会不会被抓风险，出入金为何会冻卡？今天给币圈新人普及下知识，天网恢恢，疏而不漏，合法投资，守住底线。一个原则：利用虚拟货币从事非法行为都属于违法行为。1.发币涉嫌非法集资，100%违法！发币涉嫌非法集资，是属于违法，详情参考：权威发布 - 中华人民共和国最高人民法院，这个国家有明确规定的就不要争议了，至于骗子打着什么web3改变世界，元宇宙改变未来的口号进行集资诈骗的，你让他跟最高法解释，我这里不成口舌之强。当然，有的打着什么挖矿，卖矿机，等旗号，本质上也属于违法，见一个抓一个，这里不赘述2、炒币违法？民法典规定，对虚拟财产进行保护，原文如下：《中华人民共和国民法典》第一百二十七条规定:法律对数据、网络虚拟财产的保护有规定的,依照其规定也就是说，你的币是合法持有，并不非法，但如果你用它去搞诈骗，进行非法行为，那绝对非法。3.出入金非法？可以明确的是U商事违法行为，原文如下：关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知网络上那堆培训U商，或者拉你做U商的，都是带你进去的，且U商绝大多数都是在洗钱，相当危险，一抓就是1年起。对于个人出入金，是没有问题的，只要不接触黑钱即可。至于如何出金，这里不细说。4.挖矿违法嘛？妥妥的违法，虚拟货币“挖矿”行为违法性质知识科普综上，国内炒币是不违反的，准确说，属于灰色地带，风险自负，提高风险防范！大家还想了解币圈哪些行为是否违法的，欢迎留言编辑于 2023-09-30 09:33赞同 3添加评论分享收藏喜欢

买U卖U到底违不违法？律师解读：最高检、国家外汇局联合发布涉虚拟货币类刑事案例_腾讯新闻

买U卖U到底违不违法？律师解读：最高检、国家外汇局联合发布涉虚拟货币类刑事案例

特别声明：

引言

本人12月25日的文章《外汇管理局出手了！越来越多的U商可能会定非法经营罪！》：

已完美预判最高检、国家外汇局今日2023年12月27日的联合发文

《最高检、国家外汇局联合发布惩治涉外汇违法犯罪典型案例

》。

最近涉虚拟货币相关的非法经营罪的曝光度有点太高了，这两周隔三差五的重磅新闻，广东高法，央视，最高检，国家外汇局，都是有着绝对影响力的官媒。

打击虚拟货币类非法买卖外汇行为，将成为往后的重点打击对象，这个是毋庸置疑的。

平时也有不少币圈朋友问我，怎么炒币赚差价就成非法经营了呢？那么今天我们来看看最高检、国家外汇局的联合发布的典型案例，都告诉了我们哪些道理。

首先，看标题。

本次发布的主要是

“

涉外汇违法犯罪”

典型案例，所以案例中的大多数是侦查机关、检察院与外汇管理局联合办理的。

“

强化行刑衔接”

，在国家规定的场所以外买卖外汇首先是违反了外汇管理条例，应受警告、没收违法所得、罚款等行政处罚，构成犯罪的，再追究刑事责任。

“

打击非法跨境金融活动”

，文中指出，当前外汇违法犯罪呈现新的趋势和特点之一是，“资金跨境转移更加隐蔽，地下钱庄非法买卖外汇更多采取跨境“

对敲”模式，境内划转人民币，境外划转外汇，境内外资金独立循环。

本次发布的8个典型案例中，

涉虚拟货币类犯罪排在前两位，皆以非法经营罪为主。

案例一：赵某获利3.5万，获刑7年

一、简要案情：

原文当中的描述内容太多，这里我们对人物关系，法律关系等都进行简化讲解。

（马赛克是因为找不到画板中的橡皮擦功能做的替代，画的略潦草了）

尤某通过其搭建跑分平台，收取上游网赌、电诈等资金，为黑灰产提供进行支付结算赚取佣金。

（48天吸金31亿！

好多啊……）

尤某将人民币给到赵某，赵某收款后给到尤某对应的虚拟货币，赵某从中获利3.5万元。

在审查上述案件相关证据时，

检察院又发现了赵某的漏罪——利用虚拟货币提供外汇兑换服务。

（图示就叫：外汇对敲）

赵

某在迪拜收客户的迪拉姆现金（迪拜当地货币）后，会将对应的人民币转入客户指定的国内人民币账户。

赵某将其收取的迪拉姆购入U，再将U换为人民币。

通过汇率差，赵某1个月获利人民币87

万（做U商确实暴利…？）。

二、邵律师评析：

上述小标题有一丝丝标题党了，因为没提赵某非法买卖外汇的87万。但其实也不完全标题党，因为如果不是查到了尤某，也就不会顺藤摸瓜查到赵某（当然，赵某也可能会因其他案子被牵连而案发，这是时间的问题，只是如果不是因为收了这3.5万，赵某的换汇生意可能可以做的再久一些吧。）

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买卖虚拟货币的行为有效吗？法院判了！_澎湃号·政务_澎湃新闻-The Paper

货币的行为有效吗？法院判了！_澎湃号·政务_澎湃新闻-The Paper下载客户端登录无障碍+1买卖虚拟货币的行为有效吗？法院判了！2023-05-08 19:15来源：澎湃新闻·澎湃号·政务字号导语近年来，比特币、以太币等通过特定计算机程序计算出来的虚拟电子货币吸引了不少人投资、交易。然而，买卖虚拟货币的行为是否合法有效呢？近日，南宁市青秀区人民法院审结了一起因买卖虚拟货币引发的合同纠纷案件。基本案情胡某与潘某经他人介绍结识，此后的交流过程中，潘某多次向胡某推荐其参与经营的一款STD虚拟货币项目。2020年12月至2021年1月期间，胡某共向潘某购买了12250个STD币，共计994228元。图片来源于网络（侵删）2021年10月6日，两人签订《STD虚拟货币交易非典型性保证协议》，潘某向胡某承诺，从STD币处所获取的收益价值会高于胡某所投入的投资额，如存在差额部分，则由潘某补足。后胡某因未能获取任何收益，故诉至青秀区法院，要求潘某返还本金994228元及利息。法院审理青秀区法院经审理认为2017年9月4日，中国人民银行、中央网信办、工业和信息化部、工商总局、银监会、证监会、保监会发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》规定，代币发行融资是指融资主体通过代币的违规发售、流通，向投资者筹集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”，本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。该公告发布之日起，各类代币发行融资活动应当立即停止，任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务，不得买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。图片来源于网络（侵删）本案中，案涉STD币不是货币发行机关发行，不具有法偿性和强制性等货币属性，并不是真正意义上的货币。胡某和潘某交易STD币后，虽签订《STD虚拟货币交易非典型保证协议》对交易行为进行确认和承诺，但该行为已扰乱经济金融秩序，危害人民群众的财产安全，案涉的虚拟货币交易行为及《STD虚拟货币交易非典型保证协议》均应属无效。《中华人民共和国民法典》第一百五十七条规定：“民事法律行为无效、被撤销或者确定不发生效力后，行为人因该行为取得的财产，应当予以返还；不能返还或者没有必要返还的，应当折价补偿。有过错的一方应当赔偿对方由此所受到的损失；各方都有过错的，应当各自承担相应的责任。法律另有规定的，依照其规定。”本案中，各方的交易行为发生在2017年9月4日（前述公告发布）之后，潘某、胡某在交易过程中均理应知晓前述虚拟交易货币行为违法，各方均具有过错。鉴于潘某在胡某向其主张退款的过程中承诺将承担亏损，法院综合虚拟货币买卖发生的原因、合同履行情况、胡某的损失、潘某的承诺等因素，酌定潘某向胡某退还497114元，对胡某主张的超出部分不予支持。判决作出后，双方均未上诉，判决现已生效。法官提醒当下，以比特币为首的各种虚拟货币投资受到越来越多投资者的关注，但大家须知民事主体从事民事活动，不得违反法律法规规定。《关于防范代币发行融资风险的公告》已明确规定，虚拟货币不具有与法定货币同等的法律地位，从事虚拟货币相关业务属于非法金融行为。因投资者购买虚拟货币的行为已违反法律、行政法规的强制性规定，属于无效行为，由此产出的损失需根据投资行为发生的原因，按照过错程度由投资者分担。在此，法院提醒广大群众树立正确投资理念，时刻提醒自己投资需谨慎，切勿轻信任何买虚拟货币可暴富的信息，谨防个人财产受损。来源 | 广西高院原标题：《买卖虚拟货币的行为有效吗？法院判了！》阅读原文特别声明本文为澎湃号作者或机构在澎湃新闻上传并发布，仅代表该作者或机构观点，不代表澎湃新闻的观点或立场，澎湃新闻仅提供信息发布平台。申请澎湃号请用电脑访问http://renzheng.thepaper.cn。+1收藏我要举报查看更多查看更多开始答题扫码下载澎湃新闻客户端Android版iPhone版iPad版关于澎湃加入澎湃联系我们广告合作法律声明隐私政策澎湃矩阵澎湃新闻微博澎湃新闻公众号澎湃新闻抖音号IP SHANGHAISIXTH TONE新闻报料报料热线: 021-962866报料邮箱: news@thepaper.cn沪ICP备14003370号沪公网安备31010602000299号互联网新闻信息服务许可证：31120170006增值电信业务经营许可证：沪B2-2017116© 2014-2024 上海东方报业有限公

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，不能赚！_澎湃号·政务_澎湃新闻-The Paper下载客户端登录无障碍+1这种差价，不能赚！2023-12-25 17:20来源：澎湃新闻·澎湃号·政务字号作者：罗仁昭广东省大埔县人民法院以虚拟货币为交易媒介，在互联网虚拟货币交易平台非法进行外币与人民币的货币价值转换，属变相买卖外汇，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。被告人在虚拟货币交易平台买卖与美元挂钩的USDT（泰达币），其行为是否构成非法经营罪？被告人陈某伙同邹某（未到案）、黄某（未到案）商量以虚拟货币泰达币作为交易对象，按美元价格兑换人民币。商量好后，陈某在互联网上的虚拟货币交易平台向散户收购泰达币。因担心被抢劫，便雇请被告人李某以保镖身份护送与散户交易的现金。2022年2月，在广东省中山市某高速路口，陈某利用手机与黄某进行泰达币交易约81.4万个，按当天人民币与美元的汇率进行兑换共计人民币510万余元。租车返程途中，陈某、李某在检查站被公安机关抓获，上述交易款项被当场扣押。广东省大埔县人民法院一审认定，被告人陈某、李某无视国家法律，利用买卖虚拟货币的形式变相买卖外汇，情节严重，已构成非法经营罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。根据二被告人在共同犯罪中所起的作用及认罪态度，以非法经营罪分别判处二人相应刑罚及罚金。宣判后，二人均表示服判。泰达币是一种与美元挂钩的虚拟货币，其价格相对稳定且可匿名在全球流通，然而泰达币的高度流通性、匿名性、监管困难性吸引了大量犯罪资本，买卖泰达币的社会危害性极大。本案通过审理，确认被告人以虚拟货币为媒介，进行外币与人民币货币价值转换的行为属变相买卖外汇，构成非法经营罪，该定性及处理结果，对打击涉及虚拟货币的新型领域犯罪案件具有积极意义。请结合本案谈谈案涉行为的危害性。根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》第二条的规定，违反国家规定，实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，扰乱金融市场秩序，情节严重的，依照刑法第二百二十五条第四项的规定，以非法经营罪定罪处罚。审查本案时，我们了解到泰达币是一种将加密货币与美元挂钩的虚拟货币，是国外虚拟货币交易平台的中间币种，属于稳定价值货币美元的代币，用户可以随时使用泰达币与美元进行1：1兑换。本案被告人用现金以低于平台的价格收购“币圈”散户的泰达币，再按美元的当天汇率转卖，赚取中间差价并从中获利。根据本案主犯的供述，其为了收购泰达币倒卖获利，甚至向银行贷款，贷款数额高达上百万。这种大笔资金通过泰达币兑换成美元的行为，必然会减少国家的外汇储备，影响国家对外汇的宏观管理，破坏了人民币在国内市场上的唯一合法地位，也极大干扰了外汇管理的有效性和合法汇率的稳定性，扰乱正常的金融市场秩序，属变相买卖外汇的行为，应当予以惩治。原标题：《这种差价，不能赚！》阅读原文特别声明本文为澎湃号作者或机构在澎湃新闻上传并发布，仅代表该作者或机构观点，不代表澎湃新闻的观点或立场，澎湃新闻仅提供信息发布平台。申请澎湃号请用电脑访问http://renzheng.thepaper.cn。+1收藏我要举报查看更多查看更多开始答题扫码下载澎湃新闻客户端Android版iPhone版iPad版关于澎湃加入澎湃联系我们广告合作法律声明隐私政策澎湃矩阵澎湃新闻微博澎湃新闻公众号澎湃新闻抖音号IP SHANGHAISIXTH TONE新闻报料报料热线: 021-962866报料邮箱: news@thepaper.cn沪ICP备14003370号沪公网安备31010602000299号互联网新闻信息服务许可证：31120170006增值电信业务经营许可证：沪B2-2017116© 2014-2024 上海东方报业有限公

买卖虚拟货币赚差价，是否构成“非法经营罪”？ - 知乎

买卖虚拟货币赚差价，是否构成“非法经营罪”？ - 知乎切换模式写文章登录/注册买卖虚拟货币赚差价，是否构成“非法经营罪”？上海刘磊律师温州大学法学硕士导读：目前，很多办案单位在讨论：所谓的“币商”、“OTC商家”、“U商”，即使没有收到赃款，也没有把币卖给境外的换汇机构，当作换汇工具的情况下：能不能给这些币商定一个“非法经营罪”呢？乍一看，似乎有点道理！因为：任何人都感觉，“OTC商家”倒买倒卖USDT挣差价，怎么说都是一门生意，都能算作经营行为。但是吧，不得不说：我们国家《刑法》规定的“非法经营罪”，是要有严格的条件的，不是你感觉只要做生意的没办营业执照就是非法经营罪，所以，能不能构成非法经营罪，要严格看法律条款。一、买卖虚拟币挣差价构成非法经营罪的前提从法条来看，构成《刑法》第225条非法经营罪的几种情形有：（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。从虚拟货币的性质来看，其显然不属于法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者明确限制买卖的物品，也不属于法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件。因此，高频地买卖虚拟币挣差价（也就是行业内称谓的“币商”、“OTC商家”、“U商”、“搬砖套利挣差价”），显然不属于《刑法》第225条第一、二款规定的情形。那么，我们将重点从该法条的后几款展开论述：第一、按照《刑法》第225条第三款，需要将OTC商家买卖币的模式，解读为“资金支付结算”，但实际上，OTC商家从业务模式上，更类似黄牛中介，与传统的第三方、第四方支付形成沉淀资金池的模式并不相同，尤其是场外线下模式的交易。第二、按照《刑法》第225条第四款，需要将OTC商家买卖币的模式，解读为“严重扰乱市场经济秩序”的行为，但是，根据最高法《关于准确理解和适用刑法中“国家规定”的有关问题的通知》（法发2011/155号）：“对被告人的行为是否属于刑法第二百二十五条第(四)款规定的‘其它严重扰乱市场秩序的非法经营行为’，有关司法解释未作明确规定的，应当作为法律适用问题，逐级向最高人民法院请示。”所以说，如果将OTC商家这种买卖虚拟币的行为套用《刑法》第225条第四款进而适用非法经营罪，需要咱们基层法院逐级向最高人民法院请示。第三、除了刑法225条关于非法经营罪的明确解释，还有一个司法解释可以将OTC商家这种买卖虚拟币的行为解释为非法经营罪，这个法条是：《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条，其中明确了：非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，经营数额在五百万元以上的；属于情节严重，构成非法经营罪。二、OTC商家买卖稳定币USDT，这个稳定币USDT能够从法律上解读为外汇吗？通过第一段的论述，我们知道了：OTC商家买卖虚拟币的行为不属于“资金支付结算”，另外，在没有司法解释明确“严重扰乱市场经济秩序”这一兜底表述的内涵和外延的情况下，也不宜将上述行为直接纳入其规制范围。那么，若要将OTC商家的行为认定为非法经营罪，相对合理的论证逻辑只能是：虚拟币属于外汇，从而买卖虚拟币的行为可能构成“非法买卖外汇”型的非法经营罪。但，问题是：OTC商家买卖稳定币USDT，这个稳定币USDT能够从法律上解读为外汇吗？按照文义解释：外汇应当是主权国家发行的法定货币；而USDT是民间企业Tether公司推出的基于稳定价值货币美元（USD）的代币，应当纳入不到外汇的解释当中。且，关于虚拟货币的定性问题，目前在法律界的争议也非常多：是否能够直接把虚拟货币认定为外汇？还是应当认定为虚拟商品？对此，主要有两种不同观点：一种观点认为，只有境外某国或地区的中央政府发行的法定货币可以称作外汇，而虚拟货币只是一种虚拟商品；另一种观点认为，可以将虚拟货币看作外汇，理由是《外汇管理条例》中规定的外汇不仅包含主权国家的法定货币，还包括非货币形态的支付凭证、证券、提款权等。由于存在较大争议，实务办案之中，基本上没有见到办案部门将稳定币直接解释为外汇的。根据《外汇管理条例》第三条的规定：本条例所称外汇，是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产：（一）外币现钞，包括纸币、铸币；（二）外币支付凭证或者支付工具，包括票据、银行存款凭证、银行卡等；（三）外币有价证券，包括债券、股票等；（四）特别提款权；（五）其他外汇资产。我们认为：首先，虚拟货币不属于“外币”。《外汇管理条例》中的“外币”应当仅指其他主权国家政府制作并统一发行的法定货币，比如美元、欧元、日元等。作为交易媒介，法定货币主要依赖于国家的信用和一国公众的普遍接受，而虚拟货币并不是由其他主权国家官方发行的，没有国家的信用支持，其发行者作为优胜劣汰的市场组织，还不具有足够的公信力使全社会认同和接受其发行的虚拟货币。事实上，虚拟货币通常只在特定的交易圈内获得认可并流转，尽管其在一定范围内发展迅速，但是相对于整个国民经济，其流通领域仍十分狭小，根本不可能在国际上“普遍流通”。因此，虚拟货币不属于“外币”。其次，虚拟货币也不属于非货币形态的“用作国际清偿的支付手段和资产”。像证券、票据、银行卡等支付凭证，主要是指可以作为经济社会中商品或服务价值的衡量手段，节约交易成本。虚拟货币虽然在其交易圈内可以在某种程度上衡量价值，但其本身的价值主要受发行者影响，并且仍然需要以法定货币为依据来进行判断。假设某商品价值10个USDT，在某个时点市场对该商品的需求是100个，且市场中只有该商品流通，若此时人民币与USDT的兑换比率是1：1，那么此时市场对该商品的需求就是1000元。若发行者无偿发行1000个USDT，由于人们对该商品的衡量仍是以人民币为基础的，那么USDT就会由于发行增加导致价值大幅减少。可见，虚拟货币若作为支付手段，也只能是以人民币作为基础的中间换算单位存在的，人们并不能离开现实中的真实货币直接利用虚拟货币对商品或服务进行定价。因此，USDT等虚拟货币并不能用作一般支付手段，更不用说进行国际支付了。按照目的解释：无论是《外汇管理条例》等中对外汇的严格管制，还是《刑法》中将达到一定数额的非法买卖外汇行为规定为犯罪，其核心目的不仅是为了加强对人民币境外流通和交易的管理，更多的是在经济全球化大背景下，维护人民币财产和外汇财产国际流通的正常秩序，从而保护人民币在国际市场中的稳定价值和交易地位。而如上所述，虚拟货币实质上仍然属于一种虚拟商品，尽管其流通范围在近些年呈逐渐扩大趋势，但仍不具有且将来也基本上不可能具有与法定货币等同的功能和地位，OTC商家所从事的虚拟币交易在很大程度上仅仅影响虚拟币自身的价值，与直接私下将人民币与外币兑换的“非法买卖外汇”行为相比，其对人民币币值的冲击可以说是微乎其微。因此，我们没有必要将一个单纯的虚拟商品买卖行为，上升到“非法买卖外汇”这一扰乱市场经济秩序的层面，但是，如果OTC商家确切知晓商家购买稳定币USDT的用途是换成外汇，也就是把稳定币USDT当做换汇的桥梁，则OTC商家这种买卖稳定币USDT，属于帮人最终换汇的行为，如果达到500万的金额，则可以认定为非法经营罪；以上是关于“搬砖套利挣差价的OTC商家”是否构成非法经营罪的论述；很显然，上述行为不属于非法经营罪规制的情形。刘磊律师认为：刑法应当秉持谦抑性精神，在相关法律法规的规定尚不明确的情形下，不宜采取太严的入罪标准，方能贯彻宽严相济的刑事政策，从而真正实现刑罚的教育目的。编辑于 2023-11-20 13:32・IP 属地上海虚拟货币虚拟赞同 3添加评论分享喜欢收藏申请

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经典案例 | 为赚取差价进行虚拟币OTC交易，该当何罪？

2022-09-23 15:15:52　来源: 北京市京师珠海律师事务所

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本文作者：耿晓伟律师【珠海律师、珠海法律咨询、珠海律师事务所、京师律所】“掩饰、隐瞒犯罪所得罪”到“帮信罪”——为赚取差价进行虚拟币OTC交易，该当何罪?前言近期，笔者代理的被告人韩某等人虚拟币OTC交易一案，由陕西省公安厅某公安局立案侦查，并作为涉“虚拟币犯罪”的典型案件查办。在侦查阶段，公安机关以韩某等人涉嫌“掩饰、隐瞒犯罪所得罪”进行立案侦查，并认定涉嫌金额高到250余万（法定刑三到七年）。在审查起诉阶段，笔者多次与主办检察官沟通意见，并经过检委会研究后，成功将涉嫌罪名由“掩饰、隐瞒犯罪所得罪”变更为“帮助信息网络犯罪活动罪”，致法定刑大幅下降。在审判阶段，笔者围绕韩某具有立功表现，及犯罪数额、犯罪情节、主观恶性等从轻、减轻情节展开积极辩护，第一次庭审后，检察院申请退回补充侦查。最终，本案经过两次开庭审理后，一审法院最终以“帮信罪”判处被告人韩某有期徒刑九个月（实报实销）。至此，案件取得良好的辩护效果。案情简介2021年8月，被告人韩某（化名）等人通过“Gate”虚拟币交易平台，低价买入USDT虚拟货币（中文名字：泰达币，1泰达币=1美元），再高价卖出的方式，赚取差价。具体交易模式为：韩某等人首先在“Gate”虚拟币交易平台（场内）寻找愿意出售泰达币的交易对象，再以较低的价格向其收购（场外交易）泰达币。之后，韩某等人以高于买入泰达币的价格，将泰达币转卖（场外交易）给他人。2021年11月中旬，被害人王某被电诈分子以公安办案的名义被诈骗了10万元，其中的5万元被转入韩某名下的某银行数字人民币钱包内。该5万元系韩某与张某（电诈分子）交易泰达币时，韩某所接收的张某的买币款。经查，韩某等人前后共计收取张某泰达币交易款250余万元。本案由陕西省公安厅某公安局立案侦查，并作为涉“虚拟币犯罪”的典型案件查办。2021年11月，公安机关以韩某等人涉嫌“掩饰、隐瞒犯罪所得罪”进行立案侦查，随后公安机关赴外省对韩某等人实施抓捕。次年3月，公安机关侦查终结，认定韩某等人涉嫌掩饰、隐瞒犯罪金额为250余万，遂以“掩饰、隐瞒罪”（下称“掩饰、隐瞒罪”）移送西安市某检察院审查起诉。虚拟币及其交易在我国的法律属性和定位近年来，面对虚拟货币交易严重扰乱经济金融秩序，滋生违法犯罪活动的现实情况。2021年9月15日，中国人民银行会同两高一部，及外汇局、银监局、证监局等十部门联合发布了《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，以期进一步明确虚拟币及虚拟币交易在我国的法律属性和定位。具体为：首先，针对虚拟货币定性而言，该《通知》已经完全否认了虚拟货币的合法性，而将其纳入犯罪工具。这为司法机关办理涉“虚拟货币”犯罪案件定了调性。其次，针对虚拟货币交易的定性而言，该《通知》明确规定：“虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动”、“境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动”。至此，“虚拟币交易”在我国已被纳入非法金融活动。这为司法机关明确了办理涉“虚拟货币”犯罪案件的刑事打击政策。争议焦点被告人韩某等人为赚取差价，在“低买高卖”虚拟货币的过程中将“上游电信诈骗赃款”作为“卖币款”接收，应构成“掩饰、隐瞒犯罪所得罪”，还是“帮助信息网络犯罪活动罪”？案件分析一、根据《电信诈骗司法解释二》的相关规定，本案极易被司法机关认定为“掩饰、隐瞒犯罪所得罪”。根据两高一部于2021年6月17日发布的《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二）》第十一条规定：明知是电信网络诈骗犯罪所得及其产生的收益，以明显异于市场的价格，通过虚拟货币等方式转账、套现、取现的，以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪追究刑事责任。本案中，公安机关认定韩某等人接收张某（电诈分子）的买笔款主要存在以下两个异常点。第一，交易价格异常。张某（电诈分子）购买虚拟币的出价，始终高于其他人的出价，经统计1个泰达币约高出市价3-5分钱。可推断，张某并非同韩某一样，以“低买高卖”赚取差价为目的，而是急于进行虚拟币交易。第二，交易方式异常。犯罪嫌疑人韩某等人绕开“Gate”虚拟币交易平台（不用交手续费），通过微信群寻找买币者，由微信群主作为交易的担保方进行“场外交易”，即币圈俗称的“虚拟币OTC交易”。因此，韩某等人绕开平台私下交易的方式，极易导致接收到“黑钱”。因此，根据上述《电信诈骗司法解释二》的规定，韩某等人的涉案行为，不仅“价格明显异于市场的价格”，而且属于“虚拟币OTC交易”，完全符合《电信诈骗司法解释二》第十一条的文义解释。至此，无论公安机关，还是检察机关皆以涉嫌“掩饰、隐瞒犯罪所得罪”进行刑事立案、拘留、逮捕、移送审查起诉。二、韩某等人收取电诈赃款的时间点，不符合“掩饰、隐瞒罪”的犯罪构成，依法应构成“帮信罪”。2021年12月，笔者接受韩某家属委托，担任其辩护人。在侦查初期，笔者在多次会见韩某后了解到关键细节：本案中，上游电诈分子骗取到被害人的银行卡信息及交易验证码后，用被害人的身份办理了数字人民币钱包。随后，通过张某联系，电诈分子将被害人的数字人民币钱包中的5万元作为买币款，直接支付至韩某名下的数字人民币钱包。可见，涉案的5万元的支付路径，系由被害人名下数字人民币钱直接支付至韩某名下数字人民币钱包。该5万元一经进入韩某的数字钱包中，上游电信诈骗行为方才实行终了，完成既遂。根据《刑法》及相关法理，“掩饰、隐瞒罪”的犯罪对象是“上游犯罪所得赃款”，其“掩饰、隐瞒行为”本质上属于上游犯罪的“事后”行为。掩饰、隐瞒行为发生的时间点，应在上游电诈行为实行终了（既遂）之后，而非之前或之时。相反，“帮信罪”的“支付结算行为”本质是对上游犯罪提供“事中”的帮助行为，即学理上“帮助行为的正犯化”，其帮助行为发生的时间点，应在上游电诈行为实行终了（既遂）之前或之时，而非之后。具体本案中，无论是“掩饰、隐瞒行为”还是“提供支付结算的帮助行为”，具体指代的皆是“韩某收取涉案5万元赃款”这一行为。根据上述5万元的支付路径，该5万元一经进入韩某的数字钱包中，上游电信诈骗行为方才实行终了，并完成既遂。韩某收取涉案5万元赃款的行为，发生在上游电诈行为既遂前，属在事中为上游犯罪提供支付结算的帮助行为。因此，韩某等人依法应构成“帮信罪”，而非“掩饰、隐瞒罪”。代理经过2021年12月，笔者通过多次会见韩某了解到上述情况后，正欲与承办民警及检察官沟通意见，适逢西安疫情影响，笔者无法正常开展代理工作。在随后封城一个月内，家属几近每日催问案件进展，无不让笔者百感焦虑。疫情结束后，案件已进入审查起诉阶段，笔者在第一时间详细阅卷后，立即就上述辩护意见与承办检察官沟通，并提交多份判例支持上述意见。随后，经检委会研究决定，检察机关最终将本案罪名由“掩饰、隐瞒罪”变更为“帮信罪”，致使本案法定刑由3至7年变更为3年以下。但是，检察机关随后提出近乎2年的量刑意见，着实让韩某及家属无法接受。本案进入一审阶段后，笔者围绕着韩某具有立功表现、犯罪情节、主观恶性及犯罪金额认定有误等方面开展积极辩护，在第一次庭审后，检察官申请退回补充侦查。最终，本案经过两次开庭审理后，一审法院采纳立功表现等多项辩护意见，并最终以“帮信罪”判处被告人韩某有期徒刑九个月（实报实销）。至此，案件取得良好的辩护效果。相关法律规定1、《刑法》第二百八十七条之二【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。2、《刑法》第三百一十二条【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。※ 特别说明：该案件由耿晓伟与王霞律师合作办理。律师简介耿晓伟律师，北京市京师（西安）律师事务所执业律师，京师律所刑事委员会委员。毕业于西北政法大学，硕士学位。执业期间已办理了100余起诉讼案件，其中多起案件提出的辩护/代理意见获审判/公诉机关采纳，具备扎实的专业知识和尽职尽责的执业态度。部分承办的刑事案件：1、金某某组织、领导黑社会性质组织案2、李某某开设赌场、故意伤害、抢劫等恶势力犯罪案3、林某某、吴某某职务侵占案4、戴某某、郑某某等8人非国家工作人员受贿案5、赵某某非法吸收公众存款案6、刘某合同诈骗案王霞律师，毕业于中央广播电视大学，中国人民大学法学硕士研读，现为北京市市师(西安）律师事务所环境与能源法律事务部主任。专业领域:环境资源保护，煤炭、化工大型企业法律事务，企业、政府法律顾问，公司投资及合同类事务，知识产权保护，涉及民生的劳动、继承、婚姻等领域，代理行政、刑事、民事诉讼及非诉案件。典型案例（部分）：1.陕西某某贸易有限公司合同纠纷执行案件（执行标的额3亿元人民币）2.咸阳某某水务有限公司与陕西省某区生态环境局行政诉讼争议3.孙某与某保险公司的交通事故赔偿纠纷案件4.陕西某某建设有限公司工程款纠纷案件（涉案金额3000余万元）5.葛某某与陕西某钢结构有限公司工伤赔偿案件6.张某确认合同无效案件7.韩某某与周某某拆迁安置面积的确权纠纷一审，二审，再审8.西安市某某机械设备租赁有限公司与西安市某某建筑设备有限公司合同纠纷

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肖飒团队 | 注意：OTC行为、买卖虚拟货币赚差价可能构成犯罪_腾讯新闻

肖飒团队 | 注意：OTC行为、买卖虚拟货币赚差价可能构成犯罪

案例分析：以虚拟货币为媒介进行外汇买卖的行为定性

因此，在本案中，虽然涉及虚拟货币，但是实际上与以往的变相买卖外汇案件类似，仅仅只是使用了虚拟货币这一特殊标的。

案例分析：明知他人非法买卖外汇，提供虚拟货币作为媒介以进行帮助的行为定性

本案中，由于相关证据仅能证明行为人对所帮助犯罪行为只是概括认识，因此，只能构成帮助信息网络犯罪活动罪。

进一步讨论：个人OTC行为的定性

因此，认定OTC行为构成非法经营罪的关键，在于该种行为必须是一种以营利为目的的业务行为。

显然，大多数OTC行为均不具备这样的营利目的，行为人往往并不依赖通过虚拟货币OTC赚取差价牟利，因而不会构成非法经营罪。

写在最后

以上就是今天的分享，感恩读者！

参与虚拟货币买卖，会涉及哪些犯罪？风险提示_腾讯新闻

参与虚拟货币买卖，会涉及哪些犯罪？风险提示

咨询笔者的朋友玩各种币，例如比特币（BTC）、泰达币（USDT）、币安币（BNB），本文统一称为虚拟货币。

买卖虚拟货币是否违法？

在2021年9月15日，国家多个部委联合发布了《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（简称“2021通知”），我们主要关注一下以下4点：

1、虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位。

2、虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。

3、境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动。

4、参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。

涉及哪些罪名？

如果个人仅仅是买卖虚拟货币并不会涉及犯罪问题，但是，很多人会利用虚拟货币进行一些犯罪活动，例如诈骗、洗钱等。

罪名介绍

前面所讲述的三个罪名，分别是帮信罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪和洗钱罪，我们可以看到，他们的行为都有类似，在这里简单介绍一个这三个罪名。

风险提示

个人炒下币并不触犯刑法，但是，在交易过程中，一定要注意上下游的资金是否存在问题，如果实在想投资，还是建议使用自有资金。

别以为该案是笔者杜撰的，案号：（2020）闽0203民初21651号，币圈的朋友，如果借钱给别人，还是建议使用合法的货币。

如有错别字还望见谅。转载请注明作者（杨恩雄律师），否则将追究法律责任。图片来源于网络，侵权联系删除。

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